Ganzheitliches Risikomanagement |
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Risiken und Haftungen für und durch: |
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Testate der BaFin (Bankenaufsicht).Die Testate der Bankenaufsicht sind für das Kreditinstitut von existenzieller Bedeutung. Was immer auch das Kreditinstitut in seinen Statuten und Satzungen festlegt: es darf nur in jenem Umfang ausgeübt werden, wie es die Bankenaufsicht erlaubt. Die Erlaubnisse können jederzeit von Bedingungen abhängig gemacht oder mit Auflagen versehen oder ganz oder teilweise zurückgenommen werden. Im letzteren Fall ist das Kreditinstitut ab Entzug der Erlaubnis nicht mehr berechtigt, die betroffenen Geschäfte auszuführen und muss gegebenenfalls auch die Strukturen ändern oder auflösen, die geeignet oder bestimmt sind, die untersagten Geschäfte zu tätigen. Eine einmal erteilte Erlaubnis wird in der Regel stillschweigend verlängert. Die BaFin wertet die regelmäßigen oder besonders angeordneten Prüfungen und Meldungen (Berichterstattungen, Anzeigen) aus. Sie wird nur tätig, wenn besondere Merkmale auffallen. Meistens werden die Kreditinstitute dann aufgefordert, regelmäßig oder zu bestimmten Terminen von sich aus der Bankenaufsicht zu berichten. Zu den allgemeinen und speziellen Prüfungen setzt die Bankenaufsicht Erfüllungsgehilfen ein. In der Regel sind es die Zentralbanken sowie die zugelassenen und entsprechend von der Bankenaufsicht beauftragten gesetzlichen Prüfungsverbände. Leitfragen:
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Was mache ich jetzt mit den Informationen in meinem Risikomanagement? |